世間は騒がしくなってきていますが、ジュニアNISAはひたすら淡々と自動的に積み上げていっています。今月もジュニアNISAの報告をさせていただきます。
明らかに風向きが変わった2022年ですが、どんな年になるのか、だんだんと見えてきた気がしますね。資産運用にとっては簡単な年ではなさそうですが、この年を経験し、学んでこそ今後の10年間をうまくやっていけそうな気もします。
さて、2月は我が家のジュニアNISAはどうなっているのでしょうか。
こんな方におすすめの記事！
・子供3人いるとどんなポートフォリオなのか気になる方
・レバナスやUSA360に興味がある方
該当する方は、ぜひ最後までご覧いただけると嬉しいです。
1人目 ジュニアNISA＋特定口座を利用中
2人目 楽天証券【先進国株式90%かつ「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」】
3人目 楽天証券【「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」と、「 USA360 」がメイン】
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ジュニアNISA＆特定口座 1人目のポートフォリオの結果
まずは先月の振り返りをご覧ください。
2月の結果はいかに
一人目は松井証券なので、投資信託も買えず米国株も買えない状態のため、国内ETFでの積立をしています。
ジュニアNISA分
・上場インデックスファンド米国株式（S&P５００）為替ヘッジあり
＋8.62% → +4.11%
松井証券では投資信託を購入できないため、以下はジュニアNISA分ではなく特定口座の分です。
先進国株式
・iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
＋7.77% → ＋1.98%
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
＋8.98% → ＋4.19%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
+8.17% → ＋ 4.7%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
＋12.08% → 8.03%
先進国債券
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス
＋3.16% → ＋1.25%
その他
・楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
-0.16% → －4.95%
・特定口座分は含み益が半分になったものの、まだマイナスになっていなくて一安心
・USA360は金利上昇局面だと厳しい
２人目のポートフォリオの結果
2月は一気に全部下げました
先進国株式 90%
・iFreeレバレッジNASDAQ100
+2.96% → －7.42%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
+6.16% → ＋1.08%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
+8.84% → ＋2.96%
先進国債券 10%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス
+0.93% → －1.19%
全体的にぼっこぼこになりましたが、許容範囲だと思っています。
おもったより債券が下げていることが想定外でつらいです。
・S&P500も下げてしまった
・債券も金利上昇に伴い下げ続けています
2022年の金利上昇はまだまだこれから
金利上昇は徐々に始まってきている状況ではありますが、本番はまだまだこれからです。
だからといってじたばたすることもせず、淡々と積み上げていくのみです。目指すべきゴールはまだまだ先ですから。
3人目のポートフォリオの結果
ナスダックの下げだけではなく、米国債券も大きく下げてきています
先進国株式 80%
・iFreeレバレッジNASDAQ100
＋3.57% → －6.87%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
+8.61% → ＋3.04%
その他 10%
・ 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
+1.41% → ー5.17%
先進国債券 10%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス
+0.94% → －1.34%
USA360の下げ幅が大きいです。緩衝材を期待していたUSA360ですが、
金利上昇を伴う下落局面では、どうやら緩衝材にはならないような値動きをしています。
なんとかショックという突然の下落には強いかもしれませんが、インフレが加速する中、計画的に上昇する金利と同時に株価が下がる状況だと、下げ幅も加速度的にあがっていくようです。
・USA360は金利の影響を大きく受けるようです
USA360が下落中、レバナスも大きく下落中
先月、債券部分がなぜあがらないのかわからないでいましたが、金利上昇が大きく影響しているようです。
結論！2022年のポイントは金利上昇
先月感じていたことは正しかったようで、債券と金利についてきちんと理解することが2022年のポイントのようです。
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