【ジュニアNISA(ニーサ)】2022年2月の3人の子供のポートフォリオを公開!やられてる!

【ジュニアNISA】 お金全般
【ジュニアNISA(ニーサ)】

世間は騒がしくなってきていますが、ジュニアNISAはひたすら淡々と自動的に積み上げていっています。今月もジュニアNISAの報告をさせていただきます。

明らかに風向きが変わった2022年ですが、どんな年になるのか、だんだんと見えてきた気がしますね。資産運用にとっては簡単な年ではなさそうですが、この年を経験し、学んでこそ今後の10年間をうまくやっていけそうな気もします。

さて、2月は我が家のジュニアNISAはどうなっているのでしょうか。

こんな方におすすめの記事!

・ジュニアNISAをこれからしようと思っている方
・子供3人いるとどんなポートフォリオなのか気になる方
・レバナスやUSA360に興味がある方

該当する方は、ぜひ最後までご覧いただけると嬉しいです。

設定状況まとめ
1人目 ジュニアNISA+特定口座を利用中

2人目 楽天証券【先進国株式90%かつ「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」】

3人目 楽天証券【「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」と、「 USA360 」がメイン】

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ジュニアNISA&特定口座 1人目のポートフォリオの結果

まずは先月の振り返りをご覧ください。

2月の結果はいかに

一人目は松井証券なので、投資信託も買えず米国株も買えない状態のため、国内ETFでの積立をしています。

ジュニアNISA分

上場インデックスファンド米国株式(S&P500)為替ヘッジあり
 
8.62% → +4.11%

松井証券では投資信託を購入できないため、以下はジュニアNISA分ではなく特定口座の分です。

先進国株式
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス  
 +7.77% → +1.98% 
楽天・全米株式インデックス・ファンド     
 +8.98% → +4.19%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 
 +8.17% → + 4.7%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 +12.08% → 8.03%

先進国債券
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 
 +3.16% → +1.25%

その他
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
 -0.16% → -4.95%

・一人目のジュニアNISA分が先月払い出し制限付き課税口座へ移管されてしまいました
・特定口座分は含み益が半分になったものの、まだマイナスになっていなくて一安心
・USA360は金利上昇局面だと厳しい
 

2人目のポートフォリオの結果

2月は一気に全部下げました

先進国株式 90%
iFreeレバレッジNASDAQ100 
 +2.96% → -7.42%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)  
 +6.16% → +1.08%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 +8.84% → +2.96%

先進国債券 10%
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス  
 +0.93% → -1.19%

全体的にぼっこぼこになりましたが、許容範囲だと思っています。

おもったより債券が下げていることが想定外でつらいです。

・先月のナスダックの大幅に下げた影響を受け、今月もレバナスも下げている状況
・S&P500も下げてしまった
・債券も金利上昇に伴い下げ続けています

2022年の金利上昇はまだまだこれから

金利上昇は徐々に始まってきている状況ではありますが、本番はまだまだこれからです。

だからといってじたばたすることもせず、淡々と積み上げていくのみです。目指すべきゴールはまだまだ先ですから。

3人目のポートフォリオの結果

ナスダックの下げだけではなく、米国債券も大きく下げてきています

先進国株式 80%
iFreeレバレッジNASDAQ100 
 +3.57% → -6.87%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 +8.61% → +3.04%

その他 10%
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
 +1.41% → ー5.17%

先進国債券 10%
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス  
 +0.94% → -1.34%

USA360の下げ幅が大きいです。緩衝材を期待していたUSA360ですが、

金利上昇を伴う下落局面では、どうやら緩衝材にはならないような値動きをしています。

なんとかショックという突然の下落には強いかもしれませんが、インフレが加速する中、計画的に上昇する金利と同時に株価が下がる状況だと、下げ幅も加速度的にあがっていくようです。

・レバナス以外も下落中
・USA360は金利の影響を大きく受けるようです

USA360が下落中、レバナスも大きく下落中

先月、債券部分がなぜあがらないのかわからないでいましたが、金利上昇が大きく影響しているようです。

結論!2022年のポイントは金利上昇

先月感じていたことは正しかったようで、債券と金利についてきちんと理解することが2022年のポイントのようです。

米国株について勉強始めたい方はこちらをどうぞ!

 

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