【ジュニアNISA（ニーサ）】2022年3月の3人の子供のポートフォリオを公開！下落中

【ジュニアNISA】 お金全般
【ジュニアNISA（ニーサ）】
2022.03.12

今回はあることを決心しました。ジュニアNISAだからといってほったらかしばかりではいけないので、見直すべきところは見直していきたいと思います。

さて、３月は我が家のジュニアNISAはどうなっているのでしょうか。

こんな方におすすめの記事！

・ジュニアNISAをこれからしようと思っている方
・子供3人いるとどんなポートフォリオなのか気になる方
・レバナスやUSA360に興味がある方

該当する方は、ぜひ最後までご覧いただけると嬉しいです。

設定状況まとめ
1人目　ジュニアNISA＋特定口座を利用中

2人目　楽天証券【先進国株式90%かつ「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」】

3人目　楽天証券【「 iFreeレバレッジNASDAQ100 」と、「 USA360 」がメイン】

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2021.08.01

ジュニアNISA＆特定口座　1人目のポートフォリオの結果

まずは先月の振り返りをご覧ください。

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2022.02.05



3月の結果はいかに

一人目は松井証券なので、投資信託も買えず米国株も買えない状態のため、国内ETFでの積立をしています。

今月は一人目の子のジュニアNISAに新しい銘柄の仲間入りがあります。安く買える中で、高配当ぎみの銘柄を探していたところ「日本駐車場開発」というのを見つけたので、先月購入したところ、早くもすごい値上がりをしてます！

ジュニアNISA分

・上場インデックスファンド米国株式（S&P５００）為替ヘッジあり
　＋8.62%　→　+4.11%

New!!・日本駐車場開発
　＋15.00%

松井証券では投資信託を購入できないため、以下はジュニアNISA分ではなく特定口座の分です。

先進国株式
・iFreeNEXT NASDAQ100インデックス　　
　＋1.98%　→　－6.59%　
・楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　　　
　＋4.19%　→　－1.16%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）　
　＋ 4.7%　→　－1.89%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
　＋8.03%　→　＋1.94%

先進国債券
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス　
　＋1.25%　→　－0.79%

その他
・楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
　－4.95%　→　－12.66%

・新しい日本株を購入したところ、15%の上昇！！！
・全面的に特定口座の方はマイナスです。。。
・USA360は金利上昇局面だと本当に厳しい

２人目のポートフォリオの結果

3月はさらに下げました

先進国株式　90%
・iFreeレバレッジNASDAQ100　
　－7.42%　→　－23.56%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） 　
　＋1.08%　→　－4.75%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
　＋2.96%　→　－2.57%

先進国債券　10%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 　
　－1.19%　→　－3.15%

すべてマイナスになってしまいました。。。

・レバナスの下げは、損切レベル
・S&P500はそれでも耐えている状況
・他の株式に比べると債券の下げ方はマイルドなので効果は発揮している

2022年の金利上昇だけでなく試練は続く

3月に金利上昇が来るかなと思っていたところに、ウクライナの戦争。

本当に未来に何が起こるかまったくわかりません。いろいろ思うところはありますが、自動の積立は淡々とです。

3人目のポートフォリオの結果

USA360が期待していた役目を果たしていない！！！！

先進国株式　80%
・iFreeレバレッジNASDAQ100　
　－6.87%　→　－24.61%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
　＋3.04%　→　－1.95%

その他　10%
・ 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
　ー5.17%　→　－10.91%

先進国債券　10%
・ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 　
　－1.34%　→　－3.3%

USA360の下げ幅が大きいです。緩衝材を期待していたUSA360ですが、全く役割を果たしていないので、タイミングを見て売却を決めました！！！

USA360は株価が突然下がった場合にも、踏みとどまってもらえるように選んでいるわけですが、金利上昇局面と同時進行に進む現状ではまったくよくない状態です。コモディティやリートなど干渉を受けないものを選ぶべきだったなぁと学びました。

・レバナス以外も下落中
・USA360は金利の影響を大きく受けるようです

USA360が下落中、レバナスも大きく下落中

ウクライナの戦争に伴う、経済制裁は世界の景気後退の方向へと進みそうですが、今は耐えるしかない状況です。ジュニアNISAなので5年以内になんとか回復してほしいところ。

結論！2022年3月はただただ平和を願うのみ

株価が下がっていることをどうこういうより、今は本当に平和を願うのみだなと思っています。

同じ世界に住んでいるとは思えない状況が世界には広がっています。それでも世界は進んでいくのであれば、本当にただただ平和であってほしいです。

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